에포크타임스

미국 재무부는 8월 28일(현지시간) 펜타닐 위기 확산에 있어서 중국 자금세탁 네트워크의 역할과 그들이 미국에 끼치는 피해의 심각성을 공개했다.

은행들은 법에 따라 자금세탁을 시사하는 의심스러운 활동을 신고해야 한다. 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 따르면, 2020년 1월부터 2024년 12월 사이에 중국 자금세탁 활동 의혹과 연관된 약 3120억 달러가 신고됐다.

중국인들이 운영하는 이러한 자금세탁 네트워크는 멕시코에 본부를 둔 할리스코 신세대와 시날로아 카르텔을 포함한 주요 카르텔들이 선호한다. FinCEN 보고서에 따르면 이는 중국 자금세탁 네트워크의 신속성, 효율성, 그리고 카르텔을 대신해 금융 손실을 흡수하거나 위험을 감수하려는 의지 때문이다.

테러 조직으로 지정된 카르텔들 중 다수는 “미국 남서부 국경을 통한 거의 모든 불법 거래”를 통제하고 있으며, 보고서에 따르면 자금세탁업자들이 이에 “핵심적인” 방식으로 기여하고 있다.

존 헐리 재무부 테러•금융정보 담당 차관은 성명에서 “중화인민공화국 여권 소지자들과 연결된 자금세탁 네트워크가 카르텔들 배후에 있다. 카르텔들은 펜타닐로 미국인들을 독살하고, 인신매매를 저지르며, 우리 위대한 국가 전역의 지역사회에서 혼란을 야기한다”고 말했다.

불법 펜타닐 제조에 사용되는 화학물질의 대부분이 중국 화학회사들에서 나온다. 공산 중국은 펜타닐 위기의 주범이라 할 수 있다. 그런 중국이 마약 카르텔들을 위해 자금세탁까지 도맡아 하고 있는 것이다.

FinCEN에 따르면, 이들 중국 자금세탁 네트워크의 주요 목표는 대량의 미국 달러와 기타 통화를 확보하는 것이다. FinCEN은 8월 초 이들에 대한 동향 보고서를 발표했다. 이 보고서는 펜타닐 밀매와는 무관한, 의료 사기와 불법 도박 활동 같은 다른 범죄들과의 연관성을 설명하고 있다.

멕시코와 중국 모두 시민들이 대량의 미국 통화를 예치하는 것을 법으로 금지하고 있다. 그 결과 자금 추적을 피하려는 카르텔들과 중국 시민들이 자금세탁 네트워크로 눈을 돌렸다.

안드레아 개키 FinCEN 국장은 “중국 자금세탁 네트워크는 전 세계적이고 만연해 있으며, 반드시 해체돼야 한다”고 말했다.

달러는 어디로 가는가?

미국 재무부에 따르면, 자금세탁 네트워크들은 카르텔로부터 불법 달러를 구매하되, 카르텔들이 멕시코 금융기관에 안전하게 예치할 수 있는 가상화폐나 페소화로 지불한다.

그다음 네트워크들은 카르텔로부터 구매한 달러를 중국 정부의 외환 규제를 피하려는 중국 시민이나 기업에 판매하는데, 일반적으로 더 높은 환율로, 때로는 홍콩을 통해 거래한다. 구매자들은 사들인 달러 액수에 해당하는 위안화를 중국 내 계좌를 통해 이체한다.

그사이에 달러는 미국 은행 계좌에 보관될 수 있다. 재무부는 은행들에게 위험한 거래 신호들을 주시하라고 경고하고 있다.

돈 운반책 노릇을 하는 중국 유학생들

재무부의 중국 자금세탁 네트워크 조사는 2025년 초 발표된 트럼프 행정부의 중국 유학생들에 대한 수사에도 도움을 주었다. 그 수사에 이어 미국에서 일하는 여러 중국 연구원들이 위험한 생체물질을 미국으로 밀반입한 혐의로 기소됐다.

FinCEN은 미국 대학의 중국 학생들이 이러한 자금세탁 네트워크에 점점 더 많이 동원되고 있으며, 일부 학생들은 졸업 후에도 계속 그 일에 관여한다고 밝혔다. 학생 비자 소지자로서 그들은 많은 종류의 합법적 직업을 구하는 것이 제한되어 있다.

중국인들이 소득이 낮은 학생·은퇴자·전업주부 등의 신분으로 계좌를 개설하면서도 출처가 분명치 않은 재산을 가지고 있는 등의 위험 신호를 발견하면 금융기관들은 FinCEN에 신고해야 한다. 수상한 거래를 하는 중국인들은 정기적으로 ‘등록금’이나 ‘생활비’로 표시된 예금을 하더라도, 이 중 어느 것도 일상적인 급여와 관련이 있어 보이지 않으며, 종종 부동산 구매를 위해 이 돈을 신원불명 개인이나 에스크로 및 페이퍼컴퍼니로 이체한다.

자금세탁은 때때로 무역을 하는 것으로 가장한다. 예컨대 카르텔이 네트워크에 세탁이 필요한 돈을 건네고, 네트워크에 소속된 계좌 소유자는 미국 전자제품과 명품을 구매한다. 부동산을 구매하기도 한다. 네트워크는 여러 방식으로 카르텔에 세탁된 돈을 지급한다.

기업으로서는 거래도 없이 온라인 마켓플레이스로부터 정기적으로 이체를 받는 경우, 멕시코·중국·홍콩·아랍에미리트로부터 정기적으로 입금이 이루어지는 경우, 사업 유형과 수입이 일치하지 않는 경우 등이 FinCEN에 신고해야 하는 위험 신호다.

*한강덕 기자가 이 기사의 번역 및 정리에 기여했습니다. 

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